一次存多少錢會被查ptt

回答於 : 2024-07-12

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在台灣，銀行和國稅局對大額存款的監控措施是相當嚴格的。根據搜尋結果，以下是一些關鍵點：

1. **大額現金存入後的銀行檢查**：

- 當存入大額現金（如50萬元）時，銀行通常會要求客戶說明資金來源，如果無法提供合理解釋，銀行可能會凍結帳戶[5]。

2. **國稅局的資金流入調查**：

- 國稅局在調查時，不僅查看存款餘額，還會累積計算所有存款金額。一旦發現不正常的資金流入，可能會要求納稅人提供進一步的解釋和證據[3]。

3. **高頻存入帳戶監控**：

- 財政部要求銀行定期提供高頻存入且達一定金額的帳戶明細。標準為一年內存入金額累計達240萬元，或在全年期間任三個月內存入筆數達到200筆以上[7][11]。

4. **特定金額以上的交易報告**：

- 銀行需要對達到特定金額的現金存、提款交易進行報告，例如：

- 客戶在短期內大量現金存入或提款。

- 經常在不同帳戶之間進行資金轉移[9]。

總結來說，如果單次或多次存入大額現金，或是有高頻存入的情況，都可能會引起銀行和國稅局的注意。為免引起不必要的調查，建議在存入大額現金時，準備好相關的資金來源證明。

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